Symbiose Décembre 2024
Nous apprécions :
- Le niveau de rémunération de 6,50% par an avec la garantie du capital
- La possibilité du remboursement anticipé à partir de la 1ère année
Nous n’apprécions pas :
- L’indice "iEdge ESG Transatlantic Biodiversity Impact Decrement 5 % NTR" retenu comme sous-jacent
- La condition de rappel anticipé qui nécessite une hausse de 5% de l'indice sous-jacent
- Le fait de ne pas pouvoir récupérer les coupons perdus (pas d'effet mémoire)
FR001400QUZ0
Le produit propose un gain potentiel deux fois plus élevé que le fonds euro, atteignant 6,50% par an. Cependant, ce gain est conditionné par une performance favorable de l'indice action à décrément, qui sert de sous-jacent au produit. le gain est réalisé uniquement les années ou l'indice est en hausse par rapport à son niveau initial
De l'année 1 à 8, si à une date d’évaluation annuelle, le niveau de l'Indice est supérieur ou égal à 105% de son niveau initial un coupon de 6,50 % est automatiquement enregistré au titre de chaque année.
A échance (8 ans) l'investisseur reçoit son capital initial augmenté de la somme des coupons éventuellement enregistrés aux dates d'évaluation annuelles
Sous-jacent
Nom du sous-jacent :
iEdge ESG Transatlantic Biodiversity Impact Decrement 5 % NTR
L’indice iEdge ESG Transatlantic Biodiversity Impact Decrement 5 % NTR est composé de 100 entreprises, 60 européennes et 40 nord-américaines. La valeur de l'indice est réduite d'un dividende 5% par an en remplacement des vrais dividendes détachés par les actions qui le constituent. Le montant moyen des dividendes payés par les valeurs composant l’Indice sur les 8 dernières années s’élève à 1,42 %.
Plus de détail sur le sous-jacent :
L’indice iEdge ESG Transatlantic Biodiversity Impact Decrement 5 % NTR® (Code bloomberg est calculé et publié par la société SGX® en collaboration avec Iceberg Datalab®.
L’indice est composé de 100 entreprises européennes et américaines sélectionnées pour leur contribution à la réduction des pressions exercées sur la biodiversité. Les entreprises sélectionnées répondent également positivement à une analyse sectorielle et de controverses sur la biodiversité, et sur chacun des 3 piliers ESG (Environnement, Social, Gouvernance). SGX® s‘appuie sur les notations « Biodiversité », telles que définies par Iceberg Datalab® (1) et ISS-ESG® (2). La philosophie ESG de l’indice repose sur la conviction que les entreprises ont un rôle à jouer afin de garantir des modèles de production durable préservant la biodiversité.
Les 100 valeurs de l’indice sont ensuite pondérées par leur capitalisation boursière avec la répartition géographique suivante : Europe 60 % et Etats-Unis 40%. La composition de l'Indice est revue tous les trimestres. SGX® calcule l’indice de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes nets (versés par les actions composant l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 5% par an sur une base quotidienne. Le montant moyen des dividendes payés par les valeurs composant l’Indice sur les 8 dernières années s’élève à 1,42 %. Si les dividendes distribués sont inférieurs (respectivement supérieurs) au niveau de montant forfaitaire, la performance de l’Indice en sera pénalisée (respectivement améliorée) par rapport à un indice dividendes non réinvestis classique. Les montants des dividendes passés ne préjugent pas des montants des dividendes futurs.
Notation de l'Observatoire
Choisissez le jour et le créneau horaire souhaité. Claude Cadeau vous appellera au numéro indiqué.
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Questions Fréquentes sur les produits structurés
Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.
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Qu'est-ce qu'un produit structuré à capital garanti ?
Un produit structuré à capital garanti est un type d'investissement où le principal (le capital investi) est protégé et doit être remboursé intégralement à l'investisseur à l'échéance, indépendamment de la performance du sous-jacent. Dans le cas du Twin Win, indépendamment de la performance de l'indice Eurostoxx 50, l'investisseur reçoit au moins son capital initial à l'échéance, ce qui réduit le risque de perte du capital investi.
En quoi consiste la protection du capital dans un produit structuré ?
La protection du capital dans un produit structuré signifie que l'investisseur est assuré de récupérer une partie ou la totalité de son capital initial à l'échéance, même si le sous-jacent performe mal. Cette protection peut être conditionnelle, par exemple, elle peut s'appliquer uniquement si la valeur du sous-jacent ne baisse pas en dessous d'un certain pourcentage de son niveau initial.
Pourquoi un indice décrement est pénalisé par le niveau élevé de ses dividendes synthétiques ?
Un indice décrément est pénalisé par le niveau élevé de ses dividendes synthétiques car ces derniers sont fixés à un taux supérieur aux dividendes réels versés par les entreprises composant l'indice classique. Ce différentiel crée une sous-performance de l'indice synthétique par rapport à son indice parent. En effet, le montant élevé des dividendes synthétiques est déduit de la valeur de l'indice, ce qui réduit sa performance globale. Dans un marché où les dividendes réels sont inférieurs au taux fixé pour les dividendes synthétiques, cet écart accroît la probabilité de sous-performance de l'indice décrément, affectant ainsi la valeur de l'indice et, par conséquent, le rendement des produits structurés qui y sont liés.
Qu'est-ce qu'un objectif de rendement dans un produit structuré ?
L'objectif de rendement d'un produit structuré est le taux de gain financier que l'émetteur vise à offrir à l'investisseur. Il représente la performance espérée du produit sur une période donnée, souvent exprimée en pourcentage annuel. Cet objectif est basé sur divers facteurs, comme les performances du sous-jacent du produit, les conditions du marché, et le niveau de risque associé. Il sert de guide pour aider les investisseurs à comprendre le potentiel de gain de leur investissement.