Impulsion 3
Notre évaluation de ce produit structuré conduit à une perspective favorable en ce qui concerne son potentiel d'investissement, avec une réserve sur la durée de placement (l'investisseur doit avoir un horizon de placement de 12 ans, l'investisseur n'a aucune maîtrise des conditions de remboursement anticipé du produit).
Le produit offre un rendement équivalent au taux sans risque amélioré de 1% et permet de figer ce rendement sur toute la durée de placement ( 12 ans), il est crucial de noter les points suivants :
- Le rendement est garanti quelle que soit l'évolution des marchés, seul le défaut de paiement de l'émetteur sur sa dette peut empêcher la réalisation du rendement promit.
- Le produit est adapté aux investisseurs avec une faible tolérance au risque, mais avec un long horizon de placement (12 ans). En cas de hausse des taux d'intérêt l'investisseur ne profite pas de cette hausse, son coupon est figé sur toute la durée du placement.
- L’investisseur est exposé à une éventuelle dégradation de la qualité de crédit ou un éventuel défaut de l’émetteur (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit ou un risque sur le remboursement).
FR001400OM51
Pour la même durée de placement un investissement en avril 2024 sur le taux sans risque (dette état français) apporte 3,70% garanti par an payé à échéance. Ce produit propose un gain potentiel de 4,70% par an en contrepartie de porter le risque de crédit de la banque sur 12 ans.
À l'issue des années 1 à 11, l'Émetteur peut décider de son propre gré d'activer un remboursement par anticipation.
Le produit s'arrête et l'investisseur reçoit à la date de remboursement anticipé un gain inconditionnel de 4,70% par année écoulée depuis l’origine.
Sinon À l’échéance des 12 ans :
Un remboursement du capital initial plus Le versement d’un coupon final de 4,70% par an, soit 56,40% versé à l’échéance
Sous-jacent
Nom du sous-jacent :
Plus de détail sur le sous-jacent :
Notation de l'Observatoire
Choisissez le jour et le créneau horaire souhaité. Claude Cadeau vous appellera au numéro indiqué.
Objectif : 7% par an* | Capital garanti
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Questions Fréquentes sur les produits structurés
Nos réponses à vos questions les plus fréquentes sur les produits structurés.
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Qu'est-ce qu'un produit structuré indexé sur taux d'intérêt ?
Un produit structuré indexé sur les taux d'intérêt est un type d'investissement financier dont la performance est liée à l'évolution des taux d'intérêt. Ces produits peuvent être structurés de différentes manières, mais ils impliquent généralement l'utilisation de dérivés pour lier le rendement du produit à des indices de taux d'intérêt spécifiques, comme le taux Euribor ou le taux de la Réserve Fédérale. Les investisseurs utilisent souvent ces produits pour spéculer sur les mouvements des taux d'intérêt ou pour se couvrir contre les fluctuations de ces taux.
Qu'est-ce qu'un produit structuré avec coupon garanti ?
Un produit structuré avec coupon garanti est un type d'investissement qui assure aux investisseurs la réception de paiements d'intérêts (coupons) à des taux fixés d'avance, indépendamment de la performance du sous-jacent du produit. Ces coupons sont versés à des intervalles réguliers (par exemple, annuellement ou semestriellement) et leur montant est garanti, offrant ainsi un flux de revenus stable et prévisible pour l'investisseur. Ces produits sont souvent privilégiés par ceux qui cherchent un revenu régulier avec un risque réduit.
Comment est mesurée l'échelle de risque (SRRI) ? Qui la définit ?
L'échelle de risque SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est mesurée en évaluant la volatilité historique d'un fonds d'investissement, généralement sur une période de cinq ans. Le SRRI classe les fonds sur une échelle de 1 à 7, où 1 indique un risque plus faible et un rendement potentiellement plus faible, et 7 indique un risque plus élevé avec un rendement potentiellement plus élevé. Cette échelle est définie et réglementée par l'Union européenne dans le cadre de la directive UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities), visant à fournir une indication standardisée et facilement compréhensible du niveau de risque associé à chaque fonds d'investissement pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.
Comment évaluer le risque associé à un produit structuré ?
Pour évaluer le risque associé à un produit structuré, il est important de considérer la nature du sous-jacent, la structure du produit (y compris les mécanismes de protection du capital, s'il y en a), le profil de crédit de l'émetteur, et les conditions du marché. L'investisseur doit également prendre en compte sa propre tolérance au risque et s'assurer que le produit correspond à ses objectifs et à son horizon d'investissement.
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